Desvendando as fraudes e riscos existentes na locação de imóveis

No dinâmico mercado imobiliário, a segurança nas transações é crucial para manter a confiança e a integridade das operações. Em um ambiente cada vez mais digital, as oportunidades para fraudes têm aumentado significativamente, representando um desafio constante para empresas do setor.

Em outubro de 2023, de acordo com o Indicador de Tentativas de Fraude da Serasa Experian, foram registradas impressionantes 837.419 tentativas de fraude no Brasil, o que equivale a uma a cada 3,2 segundos, afetando principalmente o setor de bancos e cartões. 

Este alarmante cenário é agravado por golpes em operações imobiliárias, como demonstra o caso recente em Minas Gerais, onde homens foram presos por aplicar golpes que causaram um prejuízo superior a R$ 50 mil em imobiliárias.​

Por isso, proteger-se de fraudes durante o processo de locação é essencial. Neste conteúdo informativo da CashGO você vai encontrar algumas dicas fundamentais para garantir que sua experiência de locação seja segura e transparente.

O que é fraude no processo de locação? 

Fraude no processo de locação refere-se a qualquer tipo de engano ou esquema criminoso que tenha como objetivo prejudicar uma das partes envolvidas em um contrato de aluguel de imóveis. 

Esse tipo de fraude pode ser perpetrado tanto por locadores quanto por inquilinos, e as técnicas variam amplamente, incluindo desde a falsificação de documentos e a criação de anúncios imobiliários fictícios até a manipulação de pagamentos e a violação de acordos contratuais.

Geralmente, o golpe começa com o anúncio de um imóvel para locação que não existe ou que não está disponível. Os fraudadores apresentam fotos e detalhes atraentes para capturar o interesse de possíveis inquilinos. 

Após o contato inicial, solicitam depósitos ou taxas de adiantamento antes que o interessado possa visitar o imóvel, muitas vezes justificando a pressa como uma maneira de garantir a locação em um mercado competitivo. 

Em alguns casos, a fraude pode envolver a identidade falsa do locador ou do agente imobiliário, que apresenta documentos forjados para parecer legítimo.

Para inquilinos desavisados, isso resulta na perda de significativas quantias de dinheiro, pois após o pagamento, o fraudador geralmente desaparece, e o inquilino descobre que o imóvel não estava realmente disponível para locação. 

Para proprietários, a fraude pode ocorrer quando indivíduos mal-intencionados ocupam a propriedade sem intenção de pagar o aluguel, muitas vezes utilizando documentos falsos para passar por verificações de crédito e antecedentes.

Para as imobiliárias, as consequências da fraude podem ser igualmente devastadoras. Além da perda financeira direta, como comissões não recebidas e custos legais, as imobiliárias podem sofrer danos significativos à sua reputação. 

A confiança do cliente é essencial neste setor, e casos de fraude podem minar a credibilidade da empresa, dificultando futuras negociações e parcerias. Sem falar que lidar com fraudes consome tempo e recursos que poderiam ser direcionados para outras operações essenciais.

Por isso, é fundamental para ambas as partes envolvidas verificar meticulosamente as credenciais e os documentos, bem como insistir em visitas ao imóvel e contratos formais para evitar essas situações. 

Principais motivos de fraude

Fraudes lícitas:

Fraudes lícitas, apesar de parecerem um oxímoro, referem-se a práticas que, embora operem em brechas legais, são eticamente questionáveis e podem preparar o terreno para delitos mais sérios. 

Um dos principais catalisadores desse tipo de fraude é a fragilidade nos bancos de dados e nas informações financeiras dos indivíduos. Dados mal protegidos se tornam alvos fáceis para criminosos que desejam se apropriar indevidamente dessas informações para realizar operações financeiras fraudulentas ou abrir contas em nome de terceiros.

Outro fator crítico é o cenário de endividamento combinado com as necessidades básicas da população. 

Muitos fraudadores exploram a desesperança financeira das pessoas, oferecendo soluções aparentemente legítimas para alívio de dívidas ou acesso a moradia, que na verdade são esquemas para extorquir dinheiro ou adquirir informações sensíveis.

Fraudes com posses para outros delitos:

No que diz respeito à utilização de propriedades alugadas para cometer outros delitos, os motivos são variados e frequentemente incluem:

• Roubo e furto de bens materiais do imóvel: Criminosos alugam apartamentos e casas com o intuito de roubar os bens que neles se encontram, aproveitando-se do acesso facilitado para cometer o crime e depois desaparecer.
• Venda do imóvel locado: Alguns fraudadores chegam a posar como proprietários de imóveis que não lhes pertencem, enganando terceiros a realizar pagamentos ou até mesmo a comprar o imóvel.
• Roubo ou furto de vizinhos em “apartamentos”: Utilizando-se do imóvel alugado como base, esses criminosos executam furtos em unidades vizinhas, tirando vantagem da proximidade e do acesso facilitado aos arredores.
• Realização de atividades criminosas: Imóveis alugados podem ser usados como centros para atividades ilegais, incluindo o tráfico de drogas, fabricação de materiais ilegais ou como refúgio para fugitivos.

Cada um desses motivos demonstra como propriedades locadas podem ser abusadas de formas variadas, transformando um simples contrato de aluguel em uma operação complexa e multifacetada de atividades criminosas. 

A compreensão desses motivos é crucial para desenvolver métodos mais eficazes de prevenção e para fortalecer as práticas de segurança imobiliária.

Dicas para proprietários e imobiliárias se protegerem de fraudes no processo de locação

1. Treinar a equipe de locações e administração: 

É fundamental que todos os envolvidos no processo de locação estejam bem informados sobre os procedimentos padrões de segurança e as práticas anti-fraude. Treinamentos regulares podem ajudar a equipe a reconhecer sinais de alerta e saber como agir em situações suspeitas.

2. Investir em ferramentas para identificação do locatário e confirmação do e-mail: 

Utilizar tecnologia avançada para verificar a identidade dos locatários e a autenticidade de seus e-mails pode prevenir muitos tipos de fraude. Isso inclui softwares de verificação de documentos e sistemas que confirmam a validade dos dados fornecidos.

3. A cobrança imediata (precoce): 

Implementar um sistema de cobrança eficiente e precoce ajuda a manter a saúde financeira do negócio e reduz o risco de inadimplência e fraudes financeiras. Sistemas automatizados de cobrança podem ser particularmente úteis para garantir que os pagamentos sejam realizados no prazo.

4. Informar para a seguradora sempre que houver suspeita de desocupação do imóvel: 

Caso haja indícios de que o imóvel foi desocupado sem notificação, é crucial informar imediatamente a seguradora. Isso pode proteger o proprietário contra perdas e danos durante períodos de vacância não planejada.

5. Em caso de suspeita de ocupação por fraude, agir o mais rápido possível: 

Ao primeiro sinal de ocupação fraudulenta, ações rápidas são necessárias para resolver a situação. Como o contato com autoridades policiais e serviços jurídicos para iniciar procedimentos de despejo se necessário.

6. Evitar de entregar a posse do imóvel sem contato pessoal com o locatário: 

Encontrar-se pessoalmente com o locatário antes de entregar as chaves permite verificar a identidade do mesmo e estabelecer uma conexão direta, reduzindo o risco de fraude. Também permite discutir e esclarecer termos e condições de maneira efetiva.

Dicas para se proteger de fraudes no processo de locação

Quando se trata de alugar um imóvel, todos devem ser vigilantes para evitar fraudes e golpes. Aqui estão algumas dicas essenciais que podem ajudar a proteger os inquilinos durante o processo de locação:

1. Verificar a autenticidade do imóvel: 

Antes de se envolver em qualquer negociação, certifique-se de que o anúncio e imóvel são legítimos. Compare as listagens em diferentes plataformas para verificar se as informações e fotos são consistentes. Golpistas frequentemente usam fotos de imóveis que não estão disponíveis para alugar ou que nem existem.

2. Confirmar a identidade de todos os envolvidos no processo do imóvel: 

É crucial solicitar documentação que comprove a identidade do seu contato. Verifique esses documentos cuidadosamente para confirmar que você está lidando com a pessoa certa. Pesquisas online sobre o nome e a empresa também podem ser úteis para verificar a reputação.

3. Nunca realize pagamentos antecipados sem garantias: 

Evite fazer qualquer pagamento antes de ter verificado o imóvel pessoalmente e antes de um contrato de locação ser assinado. Solicitações de depósito ou transferência bancária antes de uma visita ao imóvel são comuns em fraudes.

4. Ler e entender o contrato de locação: 

Assegure-se de que todos os termos e condições do contrato de locação estão claros e justos. Não hesite em pedir ajuda de um advogado especializado para revisar o contrato antes de assiná-lo, garantindo que seus direitos estejam protegidos.

5. Insistir em receber um recibo para cada pagamento: 

Sempre solicite um recibo para cada transação financeira realizada. Isso inclui depósitos de segurança, aluguel e quaisquer outras taxas pagas. Esses recibos são importantes para manter um registro financeiro e podem ser cruciais em caso de disputas.

6. Realizar uma inspeção detalhada do imóvel: 

Antes de se mudar, faça uma vistoria detalhada do imóvel junto ao proprietário ou representante. Documente qualquer problema ou dano existente e assegure-se de que tudo seja registrado em um documento oficial ou e-mail, para evitar responsabilidades futuras.

7. Usar serviços online de verificação: 

Utilize plataformas e serviços que oferecem verificação de antecedentes de proprietários e imobiliárias. Essas ferramentas podem fornecer uma camada adicional de segurança ao revelar possíveis alertas vermelhos antes de você se comprometer com o aluguel.

Links úteis para consulta pública: 

Quando se trata de verificar a autenticidade de documentos e informações fornecidas por locatários ou locadores, é essencial acessar os recursos certos. Abaixo estão links úteis que podem ajudar proprietários, imobiliárias e inquilinos a realizar verificações cruciais:

Certidão de Nascimento/Casamento – Consultar Número de Matrícula: Para verificar a autenticidade das certidões de nascimento ou casamento, você pode consultar diretamente nos sites dos cartórios de registro civil. Embora não exista um portal nacional único para essa verificação, você pode acessar o site do Registro Civil para mais informações.

Cadastro de Pessoa Física (CPF): A verificação de CPF pode ser realizada através do site oficial da Receita Federal. Este serviço permite confirmar a regularidade e autenticidade do CPF de um indivíduo. Acesse Receita Federal – CPF.

Cédulas de Identidade: Para verificar a identidade de uma pessoa, consulte as informações junto aos órgãos emissores estaduais de identidade. Cada estado tem seu próprio sistema de consulta. Geralmente, a verificação pode ser iniciada pelo site do instituto de identificação do estado correspondente.

Carteira Nacional de Habilitação (CNH): Verifique a autenticidade de uma CNH por meio do portal de serviços do Departamento Nacional de Trânsito (DENATRAN). Para mais detalhes, visite o Portal de Serviços do DENATRAN.

CNH Digital: A CNH digital pode ser acessada e verificada através do aplicativo Carteira Digital de Trânsito (CDT), disponível para download em dispositivos móveis. O app permite a adição e validação digital da CNH. Mais informações estão disponíveis na página da Carteira Digital de Trânsito.

Validação de Assinaturas Digitais: Para validar assinaturas digitais, você pode usar os serviços de validação oferecidos pelo Instituto Nacional de Tecnologia da Informação (ITI). Visite o site do ITI para acessar as ferramentas de validação.

Conclusão

Em um cenário onde as fraudes no processo de locação estão se tornando cada vez mais sofisticadas e frequentes, tanto inquilinos quanto proprietários e imobiliárias devem estar equipados com conhecimento e ferramentas adequadas para se proteger. 

A verificação minuciosa de documentos, a utilização de tecnologias de segurança, e a educação contínua sobre os sinais de alerta e procedimentos de segurança são essenciais. 

Seguindo as dicas e utilizando os links úteis fornecidos, as partes envolvidas podem reduzir significativamente os riscos e garantir que o processo de locação seja transparente e seguro para todos. 

Lembre-se de que a prevenção é sempre a melhor estratégia contra fraudes, e a informação é a chave para um ambiente de locação seguro.

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Este serviço não só proporciona uma liquidez imediata, ajudando a manter a saúde financeira de proprietários, mas também se destaca pela segurança e confiabilidade. 

A CashGO emprega medidas de segurança robustas para garantir que todas as transações sejam seguras, permitindo que você gerencie seus recebíveis com tranquilidade e confiança. 

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